Rilascio Certificazione per dichiarazione ISEE

La certificazione ai fini ISEE racchiude in un unico documento le informazioni necessarie per il calcolo dell’ISEE relative ai seguenti prodotti finanziari intestati o cointestati al Codice Fiscale del cliente:

• Conti correnti BancoPosta: saldo e giacenza media dei conti attivi/estinti in corso d’anno;
• Libretti di Risparmio Postale cartacei e dematerializzati: saldo e giacenza media dei libretti attivi/estinti in corso d’anno;
• Buoni Fruttiferi Postali cartacei e dematerializzati in essere: Valore nominale al 31/12;*
• Carte prepagate Postepay nominative: saldo al 31/12; per le carte dotate di IBAN, come a esempio Postepay Evolution, saldo e giacenza media;
• Carte Enti Previdenziali: saldo e giacenza media al 31/12;
• Fondi Comuni d’Investimento: situazione al 31/12 della posizione in fondi;
• Deposito Titoli: situazione al 31/12;
• Polizze Assicurative: attestazione dei premi versati, situazione al 31/12. 

In particolare riporta, in funzione dei prodotti sottoscritti dal cliente, la consistenza patrimoniale aggiornata al 31 dicembre del secondo anno precedente (ad esempio per la certificazione ai fini ISEE 2025 viene considerata la situazione patrimoniale al 31/12/2023). 

Oltre al report ai fini ISEE è anche possibile richiedere i seguenti documenti:

• per la Provincia autonoma di Bolzano certificazione ai fini DURP;
• Certificazione Consistenze Patrimoniali contenenti la situazione patrimoniale aggiornata al 31/12 dell’anno precedente.

*Nella certificazione ISEE non vengono inclusi i Buoni Fruttiferi Postali cartacei emessi prima del 2005.

Come stabilito dall’art. 1, commi 183/185 della legge nr. 213 del 30 dicembre 2023, c.d. "Legge di bilancio 2024", nella determinazione dell'Indicatore della situazione economico equivalente (ISEE) sono esclusi, fino al valore complessivo di 50.000 euro, i titoli di stato nonché i prodotti finanziari di raccolta del risparmio con obbligo di rimborso assistito dalla garanzia dello Stato. L’art. 1, comma 1, lett. d), punto 5), del D.P.C.M. n. 13 del 14 gennaio 2025 specifica che rientrano in tale ultima categoria i Buoni fruttiferi postali e i Libretti del risparmio postale.