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Pianificazione finanziaria Percorri le prime fondamentali tappe per programmare al meglio il tuo futuro finanziario.

Profilo finanziario

Per investire è necessario individuare il tuo profilo finanziario compilando il Questionario MiFID, anche online. Se hai già un profilo finanziario, puoi consultarlo e rinnovarlo online oppure vieni in ufficio postale.

Il tuo profilo finanziario prendi appuntamento

Mi proteggo

Nessuno ama esporsi a rischi inutili cercando di porre sempre in essere comportamenti per sentirsi più protetti. Anche per le nostre finanze funziona allo stesso modo, solo che a volte non riusciamo bene a comprendere a quali rischi siamo realmente esposti e così, per non sbagliare, teniamo i nostri soldi sui conti correnti per poter far fronte ad eventuali imprevisti.

Ma siamo davvero sicuri che sia la strategia migliore? E se l’imprevisto fosse più grande del previsto?

Check-up assicurativo

Prima di intraprendere qualsiasi percorso di investimento, è buona regola individuare eventuali imprevisti a cui sei esposto e le relative coperture per pianificare meglio il futuro.

Fai il check-up

Investo

Tramite il check-up assicurativo, è possibile individuare le soluzioni assicurative che possono aiutarti a soddisfare il bisogno di protezione per te e per i tuoi cari; da qui, puoi iniziare a pensare a cosa fare della liquidità che tenevi come riserva per poter far fronte agli eventuali imprevisti.

Tenuta sul conto corrente, questa liquidità non solo perderà negli anni il suo potere di acquisto per effetto del rincaro dei prezzi, inflazione (per averne un’idea pensa a quanto costava un pacchetto di figurine quando eri bambino e quanto costa oggi), ma potrebbe rappresentare anche una mancata opportunità di rendimento. Qualora, infatti, l’avessi destinata ad un’attività di investimento nel medio-lungo periodo potrebbe averti fruttato un possibile rendimento.

L’investimento è una cosa seria e va affrontato con prudenza. Il primo passo è avere la consapevolezza di se stessi come investitore, poi acquisire la conoscenza di tutti gli strumenti finanziari e del funzionamento dei mercati. Puoi compilare il Questionario MiFID direttamente online.